[資産運用][セミリタイア]高配当株の中間配当入金と今後の投資方針[ダウンシフト]

こんにちは。amamijiggingです

12月は3月末決算企業の中間配当が支払われる月ですね

私も保有銘柄16の内、14銘柄の中間配当が入ってきました

内訳は下表の通りです

中間配当入金状況

銘柄	配当金
東京海上ＨＤ	22,019
三菱ＵＦＪフィナンシャルＧ	10,586
三菱ＵＦＪリース	9,528
旭化成	7,622
三菱ケミカルＨＬＤＧＳ	22,019
三井物産	10,163
オリックス	8,892
ＫＤＤＩ	18,631
小松製作所	9,316
オーデリック	5,928
蝶理	7,876
三菱商事	10,840
NTTドコモ	24,000
ＦＰＧ	21,200
合計	188,620

ＮＴＴドコモのみＮＩＳＡ口座なので税金が引かれていませんが

その他の銘柄は20％引かれた手取り金額です

配当金については全額再投資に回す予定です

配当手取り年間総額だとだいたい36万円くらいになる見込みです

現時点での金融商品評価額

銘柄	保有数量	時価評価額	評価損益	評価損益（％）
旭化成	500	625,250	145,078	30.21
三菱ケミカルＨＬＤＧＳ	1,300	1,070,680	118,694	12.46
ブリヂストン	100	432,700	30,973	7.7
インターワークス	900	489,600	-3,634	-0.73
小松製作所	200	540,000	91,411	20.37
オーデリック	100	432,500	47,551	12.35
ＦＰＧ	500	528,000	13,541	2.63
蝶理	300	636,300	159,284	33.39
三井物産	300	595,500	92,753	18.44
三菱商事	200	587,000	69,568	13.44
三菱ＵＦＪフィナンシャルＧ	1,000	586,300	79,048	15.58
オリックス	300	557,400	78,530	16.39
三菱ＵＦＪリース	900	643,500	128,409	24.92
東京海上ＨＤ	200	1,213,600	125,012	11.48
ＫＤＤＩ	400	1,286,000	141,953	12.4
ＮＴＴドコモ	400	1,202,400	120,400	11.12
ＶＹＭ	11	110,083	756	0.69
eMAXISSlim先進国株式	38,739	49,474	-526	-1.05
eMAXISSlim先進国株式	7,134	9,111	-97	-1.05
合計		11,595,398	1,438,704

米国株、日本株ともに好調で現時点で約144万円の評価益が出ています

仮に現時点で利益確定した場合、手取りで約115万円のキャピタルゲインを得ることができます

年間手取り配当額の約3.2年分です

日本株はもう10年上がり続けているし、一旦利益確定するか

このまま長期で持ち続けるか悩むところですが

このまま長期で持ち続けた場合のシュミレーションを行ってみました

20年ほったらかしで配当をもらい続ける

配当率が20年変わらず同じ配当金がもらえた場合

36×20で720万円の配当を20年間で受け取ることができます

仮に配当金を再投資に回して年利4.5％の配当率の銘柄に投資した場合

20年後の年間手取り配当額は63.2万円になります

何もしなくても20年後には配当が倍になる

これはこれで結構魅力的ではないでしょうか？

一方、日本企業はリーマンショック以降着実に配当率を増やしてきており

出典：時事ドットコムニュースＨＰ

この10年間で日本企業の支払う配当総額は約3倍になっています

配当総額が10年で3倍になる

これは年間１２％の増配を10年続けるとだいたい3倍になります

一方私が所有している企業のこの10年間の増配率は下表の通りです

銘柄	セクター	過去配当（2010）	配当予想（2019）
三井物産	総合商社	25	80
三菱商事	総合商社	38	125
オリックス	金融	7.5	76
三菱ＵＦＪリース	リース	4.8	23.5
ブリジストン	ゴム製品	20	160
インターワークス	サービス	15	30
オーデリック	電気機器	15	170
ＮＴＴドコモ	情報通信	52	120
ＫＤＤＩ	情報通信	21.67	105
コマツ	機械	16	110
三菱ケミカルホールディングス	化学	8	40
ＦＰＧ	証券	2.31	53
蝶理	卸売(繊維)	20	52
東京海上ホールディングス	保険	50	190
旭化成	化学	11	36
三菱ＵＦＪホールディングス	銀行	12	22
合計		318.28	1392.5

10年前の一株当たりの配当が318.28円から

10年後には1392.5円と約4.37倍に増えています

日本株の平均増配率を大幅に上回っています

年間の増配率でいうと毎年16％で増配するとこれくらいの数字になります

増配率も考慮したシュミレーション（20年間）

現在の私に近い

投資元本1000万円

配当利回り4.5％

年間手取り配当金額36万円

のスタートで増配率も考慮したシュミレーションを行ってみます

衝撃的な結果になりました！

	増配率0％	増配率3％	増配率5％	増配率12％	増配率16％
2019	36.0	36.0	36.0	36.0	36.0
2020	36.0	37.1	37.8	40.3	41.8
2021	36.0	38.2	39.7	45.2	48.4
2022	36.0	39.3	41.7	50.6	56.2
2023	36.0	40.5	43.8	56.6	65.2
2024	36.0	41.7	45.9	63.4	75.6
2025	36.0	43.0	48.2	71.1	87.7
2026	36.0	44.3	50.7	79.6	101.7
2027	36.0	45.6	53.2	89.1	118.0
2028	36.0	47.0	55.8	99.8	136.9
2029	36.0	48.4	58.6	111.8	158.8
2030	36.0	49.8	61.6	125.2	184.2
2031	36.0	51.3	64.7	140.3	213.7
2032	36.0	52.9	67.9	157.1	247.9
2033	36.0	54.5	71.3	175.9	287.6
2034	36.0	56.1	74.8	197.0	333.6
2035	36.0	57.8	78.6	220.7	386.9
2036	36.0	59.5	82.5	247.2	448.8
2037	36.0	61.3	86.6	276.8	520.7
2038	36.0	63.1	91.0	310.1	604.0
2039	36.0	65.0	95.5	347.3	700.6
配当金受領合計	756.0	1032.4	1285.9	2941.2	4854.3
配当金再投資した年間配当	27.2	37.2	46.3	105.9	174.8
再投資含めた年間配当	63.2	102.2	141.8	453.1	875.3

一番右が過去10年間の増配率が今後も続いた場合ですが

なんと

20年間でもらえる配当総額：4854万円

20年後の年間手取り配当額は：700万円

となります

ウソだろって結果ですが数字はウソをつきません

まあ今後も年間１６％の増配を全企業が続けるってのはいくらなんでも

現実的ではありませんね

でもリーマンショック直後の一番安い時に高配当株を買って

これに近いパフォーマンスを実際に得ている投資家も世の中には確実にいるわけです

うーん

タイムマシーンで戻りたいですねー

もう少し現実的な年間3％とか5％くらいの増配を今後も継続してもらえたらどうでしょう

3％の場合

20年間でもらえる配当総額：1032万円

20年後の年間手取り配当額は：65万円

配当を全額再投資した場合の20年後の年間手取り配当額は：102万円

5％の場合

20年間でもらえる配当総額：1285万円

20年後の年間手取り配当額は：95万円

配当を全額再投資した場合の20年後の年間手取り配当額は：141万円

とそれぞれ計算されます

これを考えると、たった115万円の目先の利益のために

金の卵を産む鶏を手放すのは惜しい気がしてきました

しかも株価自体の値上がりは一切考慮していません

さすがに20年後にはほとんどの銘柄の株価は現状より上がっていると思います

普通に考えて2倍くらい上がってもおかしくはないですよね

そうすると株価でも約1000万円の含み益が出ます

そんなわけでこれからもキャピタルゲインは考えず

長期投資でバイ＆ホールドを貫こうと思います

でも減配した企業がでてきたときだけは損切も考えます

私よりももっと若い20代、30代の方のために30年間バージョンも載せておきます

増配率を考慮したシュミレーション（30年間）

	増配率3％	増配率5％	増配率12％	増配率16％
2019	36.0	36.0	36.0	36.0
2020	37.1	37.8	40.3	41.8
2021	38.2	39.7	45.2	48.4
2022	39.3	41.7	50.6	56.2
2023	40.5	43.8	56.6	65.2
2024	41.7	45.9	63.4	75.6
2025	43.0	48.2	71.1	87.7
2026	44.3	50.7	79.6	101.7
2027	45.6	53.2	89.1	118.0
2028	47.0	55.8	99.8	136.9
2029	48.4	58.6	111.8	158.8
2030	49.8	61.6	125.2	184.2
2031	51.3	64.7	140.3	213.7
2032	52.9	67.9	157.1	247.9
2033	54.5	71.3	175.9	287.6
2034	56.1	74.8	197.0	333.6
2035	57.8	78.6	220.7	386.9
2036	59.5	82.5	247.2	448.8
2037	61.3	86.6	276.8	520.7
2038	63.1	91.0	310.1	604.0
2039	65.0	95.5	347.3	700.6
2040	67.0	100.3	388.9	812.7
2041	69.0	105.3	435.6	942.7
2042	71.0	110.6	487.9	1093.5
2043	73.2	116.1	546.4	1268.5
2044	75.4	121.9	612.0	1471.5
2045	77.6	128.0	685.4	1706.9
2046	80.0	134.4	767.7	1980.0
2047	82.4	141.1	859.8	2296.8
2048	84.8	148.2	963.0	2664.3
2049	87.4	155.6	1078.6	3090.6
配当金合計	1800.1	2547.4	9766.5	22181.8
配当金再投資した年間配当	64.8	91.7	351.6	798.5
再投資含めた年間配当	152.2	247.3	1430.2	3889.1